一、以投資理財為餌非法吸收老年人養老金
萍鄉億某嘉分公司作為江西億某嘉公司的分公司，在不具備金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的情況下，于2015年4月至2016年4月期間，安排工作人員向不特定人員（主要是老年人）發(fā)放宣傳單、召集開(kāi)會(huì )介紹產(chǎn)品、邀請到總公司參觀(guān)、參加返現送禮活動(dòng)等方式，宣傳江西億某嘉公司的實(shí)力，以投資付息的方式，說(shuō)服客戶(hù)與江西億某嘉公司簽訂《會(huì )員合同書(shū)》、《眾籌協(xié)議書(shū)》進(jìn)行投資，并將吸收的115人資金709萬(wàn)元，轉賬給江西億某嘉公司，再由江西億某嘉公司返點(diǎn)給萍鄉億某嘉分公司。被告人孫某某作為萍鄉億某嘉公司的負責人，負責分公司的全部事務(wù)，被告人張某某負責收款轉賬等財務(wù)后勤方面事務(wù)。
裁判結果：江西省億某嘉食品工業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)有限公司及其萍鄉分公司，違反國家金融管理法律規定，在萍鄉地區向社會(huì )115名公眾吸收資金709萬(wàn)元。被告人孫某某是萍鄉分公司負責人，屬直接負責的主管人員，被告人張某某屬其他直接責任人員，其行為均構成非法吸收公眾存款罪，屬單位犯罪，且數額巨大。根據被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節以及對社會(huì )的危害程度，判決被告人孫某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。追繳涉案贓款人民幣709萬(wàn)元返還給受害人。
案例中的被告人通過(guò)發(fā)放宣傳單、開(kāi)會(huì )、組織參觀(guān)、參加返現送禮活動(dòng)等形式，騙取大多數老年人進(jìn)行投資，屬于《防范和處置非法集資條例》中規定的“銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金”的典型非法集資情形。應該以此類(lèi)案件為戒，要時(shí)刻警惕在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中的非法集資行為，樹(shù)立正確的理財觀(guān)念，拒絕高利誘惑，守護好自己的錢(qián)袋子。
二、張某集資詐騙案
2015年4月至2017年5月期間，張某伙同王某軍等同案人（另案處理），以軍創(chuàng )公司從事互聯(lián)網(wǎng)+金融+實(shí)體，擁有實(shí)體分公司40家、聯(lián)盟商家2500家，計劃以在全國成立上千家酒店連鎖、進(jìn)行主板上市等名義吸引投資者。同時(shí)還以返了么公司在互聯(lián)網(wǎng)上推出的“返了么”投資平臺投資有高額回報、推出高收益投資理財產(chǎn)品以及購買(mǎi)軍創(chuàng )集團股份為名對外宣傳，向社會(huì )不特定人員非法集資。軍創(chuàng )公司、返了么公司獲得資金后僅實(shí)際投資部分項目，至2017年5月均出現資金緊張，張某等人無(wú)法對集資參與人進(jìn)行利息分紅、返現提現、退還集資款。截至2019年5月，共有801名集資參與人向公安機關(guān)報案。經(jīng)審計，返了么公司及軍創(chuàng )公司用于收取上述集資款的賬戶(hù)收入共3.4億元，上述集資參與人實(shí)際損失金額為1.3億元。
深圳市中級人民法院一審認為，張某伙同他人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。根據張某犯罪事實(shí)、情節和對社會(huì )危害程度，依法判處其有期徒刑十三年，并處罰金40萬(wàn)元。2020年3月31日，廣東省高級人民法院二審維持原判。
三、曹某集資詐騙案
2012年12月至2018年4月間，被告人曹某先后成立并實(shí)際控制南京華越健康咨詢(xún)有限公司、江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司、福晚投資控股（上海）有限公司、華晚投資管理（北京）有限公司、江蘇福愛(ài)文化發(fā)展有限公司、江蘇華晚老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司等“愛(ài)晚系”公司。在此期間，被告人曹某以年化收益率8%—36%的高額回報為誘餌，以簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等合同，提供居家養老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等為由，聘用、安排多人在江蘇省、浙江省、山東省、安徽省、天津市等18個(gè)省、市成立眾多關(guān)聯(lián)公司，以散發(fā)傳單、口口相傳等方式，向社會(huì )不特定公眾非法集資。經(jīng)審計，被告人曹某累計吸收公眾資金人民幣132.07億余元，累計支付集資參與人本金及收益人民幣89.22億余元，至案發(fā)時(shí)，造成55169名集資參與人共計人民幣46.98億余元本金未歸還。
南京市中級人民法院于2019年11月26日作出一審判決，認定被告人曹某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為構成集資詐騙罪，遂以集資詐騙罪判處被告人曹某無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)，對于查封、扣押、凍結的財物依法處置后，按比例返還集資參與人，不足部分責令被告人曹某繼續退賠。